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Transmettre mon patrimoine


Il est essentiel de vous soucier de la transmission de votre patrimoine de façon précoce, afin d’activer les stratégies juridiques et fiscales les plus avantageuses. Ceci est d’autant plus vrai que la composition de votre patrimoine ou votre situation familiale est complexe et que l’environnement juridique, fiscal et financier est mouvant. Les solutions envisageables sont nombreuses : donation en ligne direct, pacte adjoint, don manuel, donation résiduelle ou graduelle, mise en place de sociétés patrimoniales sont quelques-unes des actions que vous pouvez mettre en place pour préparer cette transmission. Mais elles nécessitent toujours une étude très approfondie et une mise en œuvre attentive à tous les détails en lien avec vos conseils.

 

Véritable pilier de la gestion patrimoniale, l’assurance-vie constitue bien plus qu’un placement. Enveloppe juridique et fiscale parmi les plus performantes, le contrat d’assurance-vie apparait aussi comme l’un des outils les plus souples pour transmettre son patrimoine. Mais son apparente simplicité ne doit pas pour autant faire oublier certaines règles à respecter pour organiser au mieux votre succession : âge de souscription, conséquence de la réponse Bacquet, démembrement de la clause bénéficiaire, pacte adjoint pour aider ses petits-enfants…


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