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INVESTIR AU CŒUR DE LA GESTION PRIVEE du 2 mai au 6 août 2013 sur une obligation à capital intégralement garanti à échéance.
Consulter la plaquette commerciale en cliquant ici.
Nous avons le plaisir de vous informer de l’ouverture à la souscription de notre nouvelle offre réservée à notre clientèle Gestion Privée souhaitant bénéficier d’une diversification géographique : Millésime Excellence Pacifique est une obligation émise par Natixis et s’adresse aux investisseurs qui souhaitent une protection intégrale du capital à l’échéance le 6 août 2019 tout en conservant une opportunité de participer partiellement à la hausse potentielle des marchés actions de la zone Pacifique (hors Japon) au moyen de l’Indice de stratégie Excellence Pacifique établi par Natixis. Cette exposition sur les marchés actions de la zone Pacifique (hors Japon) pourra être partielle, voire nulle, et non systématique.
Ce FCP est une obligation à capital garanti à échéance et sa formule de remboursement est la suivante :
A l’échéance, on constatera la performance de l’Indice de stratégie Excellence Pacifique depuis l’origine. Vous recevrez à l’échéance le 6 août 2019 la Valeur Nominale de l’obligation Millésime Excellence Pacifique à laquelle s’ajoute, le cas échéant, la performance positive de l’Indice de stratégie Excellence Pacifique. L’Indice Excellence Pacifique repose sur une méthode d’allocation flexible en "assurance de portefeuille" et également sur l’utilisation d’un "Indicateur Avancé de Perception du risque" à dimension internationale. Le Montant de Remboursement Final sera par conséquent au moins égal à la Valeur Nominale de l’obligation Millésime Excellence Pacifique. (hors droits d’entrée et frais de gestion).
Pour tout renseignement complémentaire, nous vous proposons de vous rapprocher de votre Conseiller en Gestion Privée.
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La Banque Populaire Gestion Privée commercialise à partir du 8 avril 2013 et jusqu’au 14 juin 2013 une nouvelle offre de défiscalisation ISF.
FCPI SEVENTURE PREMIUM 2013
Ce FCPI finance des PME innovantes considérées en forte croissance selon l’équipe de gestion, françaises et européennes, et vous permet de bénéficier d’une réduction importante d’ISF en contrepartie d’une prise de risque en capital et d’un blocage de votre placement pendant une durée minimale de 6 ans, pouvant être portée à 8 ans sur décision de la société de gestion en fonction du degré de maturité des investissements en portefeuille.
Ce fonds permet une réduction d’impôt au titre de l’ISF égale à 50 % des souscriptions plafonné à 18000 euros, (droits d’entrée exclus).
En raison des obligations déclaratives imposées par le législateur, l est commercialisé :
- jusqu’au 27 mai 2013 jusqu’à 11h si votre patrimoine net est inférieur à 2,57 M€.
- jusqu’au 14 juin 2013 jusqu’à 11h si votre patrimoine net est supérieur à 2,57 M€.
Télécharger la plaquette FCPI SEVENTURE PREMIUM 2013 en cliquant ici.
Pour tout renseignement complémentaire, nous vous proposons de vous rapprocher de votre Conseiller en Gestion Privée.
MANDAT DE GESTION AUDACIA DIRECT PME 2019
L’investissement est direct : vous devenez actionnaire de chacune des sociétés composant le portefeuille titres.
L’investissement est encadré par un mandat de gestion : simplicité de distribution et de souscription, suivi réglementé.
De plus, cet investissement vous permet de diminuer l'assiette d'imposition de l’ISF établie au 1er janvier de chaque année et à compter de l’exercice 2014 (100% des sommes investies sont exonérées d’ISF).
Cet investissement permet d’obtenir une réduction d’ISF de 50% du montant investi plafonné à 45 000 €. Ce mandat est commercialisé jusqu’au 5 juin 2013 sauf clôture anticipée » étant précisé que la souscription à ce mandat est réservée aux personnes disposant d’un patrimoine net d’au moins 2.57 M€.
Les avantages fiscaux FCPI, et investissement en direct, sont cumulables, dans une limite globale de réduction de 45 000 € d'ISF.
Enfin, il convient de rappeler que ce type de placement est un investissement qui comporte un risque de perte en capital, qu’il convient d’aborder au titre d’une diversification et non pas uniquement en fonction de son attrait fiscal.
Télécharger la plaquette AUDACIA DIRECT PME 2019 en cliquant ici.
Pour tout renseignement complémentaire, nous vous proposons de vous rapprocher de votre Conseiller en Gestion Privée.
Notre philosophie
Parce que chaque situation patrimoniale est spécifique, les conseillers Gestion Privée de la Banque Populaire Occitane vous accompagnent au quotidien pour développer des solutions pérennes, fiscalement optimisées et flexibles.
Et cela, quels que soient vos objectifs patrimoniaux.
Dans un environnement juridique, fiscal et financier mouvant, il est indispensable aujourd’hui de s’appuyer sur un panel d’expertises capables de vous préconiser des solutions à long terme.
Parce que toute décision stratégique induit des conséquences sur votre situation personnelle, les équipes de la Gestion Privée se proposent de vous accompagner avec sérénité et conviction.
Il s’agit de comprendre vos attentes, de définir les moyens d’y parvenir, d’anticiper les grands changements qui sont autant d’opportunités et de vous accompagner en misant sur la forte proximité de notre banque.
Banque Populaire Occitane Gestion Privée mobilise tout un panel de ressources de manière à vous offrir des solutions spécifiques et souples, exclusivement conçues pour répondre à chacun de vos objectifs.
Notre démarche
Quelle que soient la composition de votre patrimoine et votre situation personnelle, vous avez à cœur de protéger ce que vous avez acquis. Bien sûr, il convient également de faire en sorte que ce patrimoine puisse s’apprécier avec le temps.
Banque Populaire Occitane Gestion Privée déploie toutes les expertises pour vous y aider, que ce soit au sein du Groupe BPCE, ou avec les partenaires sélectionnés pour leurs expertises et leurs spécificités.
Nous mettons ainsi à votre disposition l’ensemble des dispositifs d’investissement en valeurs mobilières ou en immobiliers directs permettant d’assurer à terme pour votre patrimoine, sécurité et plus values.
Vous avez toujours voulu disposer de conseils sur mesure. Parce que la Gestion Privée englobe aussi bien la dimension juridique, fiscale, sociale, professionnelle et financière de votre patrimoine, il s’agit avant tout de vous écouter et comprendre en toute clarté vos attentes. Votre Conseiller en Gestion Privée pourra aussi travailler avec vos conseillers habituels : notaire, avocat, expert-comptable...
La Gestion Privée consiste à vous offrir des solutions spécifiques. Elle se base sur les actifs que vous possédez actuellement (résidence principale, résidence secondaire, immobilier locatif, épargne investie, parts sociales…), votre situation personnelle, votre situation professionnelle et détermine à vos côtés les stratégies à mettre en place pour répondre à vos attentes.
Notre suivi
Une fois votre stratégie définie, vous serez très régulièrement confronté à des évolutions qui appelleront des choix.
Revisiter les objectifs et les dispositions prises
Profiter des opportunités
Faire évoluer la structure de votre Patrimoine
Pour faire fructifier vos actifs financiers, les marchés de capitaux (actions, obligations, monétaire) constituent une solution attractive pour un investisseur disposant d’un horizon moyen/long terme.
Face à la complexité et à l’internationalisation des marchés, la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières requiert de plus en plus d’informations, de technicité et de disponibilité.
Même pour un particulier averti, l’intervention directe n’est pas aisée et peut se révéler coûteuse.
C’est pourquoi Banque Populaire Occitane vous propose les services d’une équipe de professionnels des marchés qui prend en charge la gestion de :
- votre portefeuille (compte titres ou PEA)
- votre assurance-vie ou contrat de capitalisation (contrat multi supports)
Notre équipe déterminera avec vous le profil de gestion qui convient à vos objectifs, votre tolérance au risque et votre patrimoine. Vous bénéficierez d’un processus de gestion rigoureux : allocations d’actifs, sélection de valeurs, contrôle des risques …mis en place par des gérants qui vous rendront directement compte des résultats de leur gestion lors d'entretiens réguliers, complémentaires des rapports de gestion périodiques.
Selon vos objectifs, votre tolérance au risque et votre patrimoine, nous vous proposerons d’investir selon l’un des profils suivants :
Profils | % actions Mini-Maxi | % obligations et monétaires | Durée minimum d’investissement recommandée
| Variabilité de l’actif |
PRUDENT | 0 | 100 | 3 ans | Peu élevée |
PRUDENT 8020 | 10-20 | 80-90 | 3 ans | Peu élevée |
PRUDENT 7030 | 15-30 | 70-85 | 3 ans | Peu élevée |
EQUILIBRE
| 25-50 | 50-75 | 5 ans | Moyenne |
DYNAMIQUE EUROPE (obligatoire pour les PEA) | 70-100 | 0-30 | 8 ans | Elevée |
DYNAMIQUE INTERNATIONAL | 70-100 | 0-30 | 8 ans | Elevée |
Numéros de l’équipe : 05.61.61.44.08 (numéro de l’assistante de gestion)
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou le diversifier, obtenir des revenus complémentaires réguliers, tout en profitant des opportunités fiscales ?
A ces objectifs, une réponse : l’immobilier locatif.
En tant qu’épargnant avisé et soucieux de vous bâtir un patrimoine, vous avez naturellement saisi l’intérêt d’investir dans la pierre. (dans notre région ou n’importe ou en France )
Avec la Banque Populaire Occitane et les partenariats mis en place avec les plus grands noms ,nous proposons différentes manières de vous doter d’un véritable patrimoine immobilier.
L’ensemble des dispositifs fiscaux (Loi Scellier, De Robien, Borloo, Malraux, Girardin, LMP-LMNP) est proposé, permettant le choix le mieux adapté à votre situation.
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