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Offre ISF 2012 : commercialisation
Nous vous informons que la commercialisation de l'offre ISF 2012 se déroulera
du 24 Avril au 5 Juin 2012, avec des particularités, selon que les clients disposent d'un patrimoine net compris entre 1,3M€ et moins de 3 M€, ou supérieur à 3m€.
L'offre ISF 2012 proposée à la clientèle Gestion Privée, sera composée de 2 Fonds :
- Le FCPI Fortune Alto 2012 ouvrant droit à une réduction d'ISF de 50%,
- Et un FIP 123 Capitalisation 2012 ouvrant droit à une réduction d'ISF de 50%.
Nos Conseillers Gestion Privéee se tiennent à votre disposition pour tout complément d'informations. N'hésitez pas à les contacter.
Eléction Présidentielle : quel impact sur votre patrimoine ?
Le nouveau Président François Hollande avait inscrit parmi ses "60 engagements
pour la France" un grand nombre de mesures impactant la fiscalité des ménages. Selon les chiffrages du programme socialiste, elles devraient se traduire par une hausse des prélèvements obligatoires de l'ordre de 12 milliards d'euros. Cliquez sur le lien ci-dessous pour découvrir les principales pistes envisagées.
Notre philosophie
Parce que chaque situation patrimoniale est spécifique, les conseillers Gestion Privée de la Banque Populaire Occitane vous accompagnent au quotidien pour développer des solutions pérennes, fiscalement optimisées et flexibles.
Et cela, quels que soient vos objectifs patrimoniaux.
Dans un environnement juridique, fiscal et financier mouvant, il est indispensable aujourd’hui de s’appuyer sur un panel d’expertises capables de vous préconiser des solutions à long terme.
Parce que toute décision stratégique induit des conséquences sur votre situation personnelle, les équipes de la Gestion Privée se proposent de vous accompagner avec sérénité et conviction.
Il s’agit de comprendre vos attentes, de définir les moyens d’y parvenir, d’anticiper les grands changements qui sont autant d’opportunités et de vous accompagner en misant sur la forte proximité de notre banque.
Banque Populaire Occitane Gestion Privée mobilise tout un panel de ressources de manière à vous offrir des solutions spécifiques et souples, exclusivement conçues pour répondre à chacun de vos objectifs.
Notre démarche
Quelle que soient la composition de votre patrimoine et votre situation personnelle, vous avez à cœur de protéger ce que vous avez acquis. Bien sûr, il convient également de faire en sorte que ce patrimoine puisse s’apprécier avec le temps.
Banque Populaire Occitane Gestion Privée déploie toutes les expertises pour vous y aider, que ce soit au sein du Groupe BPCE, ou avec les partenaires sélectionnés pour leurs expertises et leurs spécificités.
Nous mettons ainsi à votre disposition l’ensemble des dispositifs d’investissement en valeurs mobilières ou en immobiliers directs permettant d’assurer à terme pour votre patrimoine, sécurité et plus values.
Vous avez toujours voulu disposer de conseils sur mesure. Parce que la Gestion Privée englobe aussi bien la dimension juridique, fiscale, sociale, professionnelle et financière de votre patrimoine, il s’agit avant tout de vous écouter et comprendre en toute clarté vos attentes. Votre Conseiller en Gestion Privée pourra aussi travailler avec vos conseillers habituels : notaire, avocat, expert-comptable...
La Gestion Privée consiste à vous offrir des solutions spécifiques. Elle se base sur les actifs que vous possédez actuellement (résidence principale, résidence secondaire, immobilier locatif, épargne investie, parts sociales…), votre situation personnelle, votre situation professionnelle et détermine à vos côtés les stratégies à mettre en place pour répondre à vos attentes.
Notre suivi
Une fois votre stratégie définie, vous serez très régulièrement confronté à des évolutions qui appelleront des choix.
Revisiter les objectifs et les dispositions prises
Profiter des opportunités
Faire évoluer la structure de votre Patrimoine
Pour faire fructifier vos actifs financiers, les marchés de capitaux (actions, obligations, monétaire) constituent une solution attractive pour un investisseur disposant d’un horizon moyen/long terme.
Face à la complexité et à l’internationalisation des marchés, la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières requiert de plus en plus d’informations, de technicité et de disponibilité.
Même pour un particulier averti, l’intervention directe n’est pas aisée et peut se révéler coûteuse.
C’est pourquoi Banque Populaire Occitane vous propose les services d’une équipe de professionnels des marchés qui prend en charge la gestion de :
- votre portefeuille (compte titres ou PEA)
- votre assurance-vie ou contrat de capitalisation (contrat multi supports)
Notre équipe déterminera avec vous le profil de gestion qui convient à vos objectifs, votre tolérance au risque et votre patrimoine. Vous bénéficierez d’un processus de gestion rigoureux : allocations d’actifs, sélection de valeurs, contrôle des risques …mis en place par des gérants qui vous rendront directement compte des résultats de leur gestion lors d'entretiens réguliers, complémentaires des rapports de gestion périodiques.
Selon vos objectifs, votre tolérance au risque et votre patrimoine, nous vous proposerons d’investir selon l’un des profils suivants :
Profils | % actions Mini-Maxi | % obligations et monétaires | Durée minimum d’investissement recommandée
| Variabilité de l’actif |
PRUDENT | 0 | 100 | 3 ans | Peu élevée |
PRUDENT 8020 | 10-20 | 80-90 | 3 ans | Peu élevée |
PRUDENT 7030 | 15-30 | 70-85 | 3 ans | Peu élevée |
EQUILIBRE
| 25-50 | 50-75 | 5 ans | Moyenne |
DYNAMIQUE EUROPE (obligatoire pour les PEA) | 70-100 | 0-30 | 8 ans | Elevée |
DYNAMIQUE INTERNATIONAL | 70-100 | 0-30 | 8 ans | Elevée |
Numéros de l’équipe : 05.61.61.44.08 (numéro de l’assistante de gestion)
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou le diversifier, obtenir des revenus complémentaires réguliers, tout en profitant des opportunités fiscales ?
A ces objectifs, une réponse : l’immobilier locatif.
En tant qu’épargnant avisé et soucieux de vous bâtir un patrimoine, vous avez naturellement saisi l’intérêt d’investir dans la pierre. (dans notre région ou n’importe ou en France )
Avec la Banque Populaire Occitane et les partenariats mis en place avec les plus grands noms ,nous proposons différentes manières de vous doter d’un véritable patrimoine immobilier.
L’ensemble des dispositifs fiscaux (Loi Scellier, De Robien, Borloo, Malraux, Girardin, LMP-LMNP) est proposé, permettant le choix le mieux adapté à votre situation.
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